Segons l’organisme regulador alemany, N26 hauria entregat amb retard informes sobre el blanqueig de capitals

N26, el neobanc alemany que recentment ha actualitzat les seves taxes de rendibilitat a les seves comptes més premium, també ha patit un recent cop dur per part dels organismes reguladors d’Alemanya. El motiu: l’Autoritat Federal de Supervisió Financera (BaFin) va denunciar retardos en l’entrega de documentació relacionada amb controls antiblanqueig de capitals, la qual cosa ha implicat a N26 una sanció de 9,1 milions d’euros.
Topada legal a N26
L’entitat fintech alemanya ha estat sancionada per la BaFin alemanya amb una multa de 9,1 milions d’euros per no documentar en el termini màxim les sospites de blanqueig de capitals a través de les seves comptes. N26, malgrat la multa, també insisteix que està realitzant importants inversions per evitar que els clients utilitzin les comptes d’aquest neobanc per rentar diners o cometre delictes fiscals, però aquestes justificacions no han estat suficients per evitar la sanció per part d’Alemanya.
No es tracta, de fet, de la primera vegada que Alemanya multa a N26, ja que, en el passat 2021, també per retardos en l’entrega de documentació, el neobanc alemany també va rebre una multa de 4,3 milions per la seva lentitud en la notificació de possibles activitats sospitoses a través de les seves comptes bancàries. De fet, en aquest cas, aquesta sanció també va implicar limitar a 50.000 el nombre de nous clients que N26 podia registrar cada mes.
Segons la categoria de compte que contractis, comptaràs amb més o menys avantatges com a client de N26
Un dels neobancs més populars
Aquesta notícia pot tacar la imatge de N26 en un moment clau, ja que, en l’actualitat, es tracta d’un dels neobancs més exitosos en el món. Compta amb una amplia gamma de productes i serveis per a empreses i particulars, i només a Espanya aglutina més de 1,5 milions de clients, sent així una de les entitats bancàries 100% digitals més destacades al nostre país, juntament amb altres com Revolut, Wise, o noves entitats com B100.
D’altra banda, N26 no centra el seu negoci únicament en l’estalvi i en l’oferta de serveis bancaris, ja que també porta un temps expandint-se en el món de la inversió, mostrant-se fins i tot com un neobanc compatible amb les criptomonedes. Amb tot això, més els futurs anuncis que arribin en camí, N26 segueix mostrant-se com una de les principals entitats fintech a seguir.
Pots seguir a Andro4all a Facebook, WhatsApp, Twitter (X) o consultar el nostre canal de Telegram per estar al dia amb les últimes notícies de tecnologia.